Анализ ICO: Coinvest

Так как всё больше финансовых менеджеров начинают выделять часть своих портфелей на криптовалюты, они в первую очередь будут искать токены с наименьшим риском для эффективной диверсификации. Однако доступные на сегодняшний день индексные фонды не совсем отвечают их требованиям. Так происходит потому, что многие менеджеры вынуждены контролировать риски.

В попытке извлечь выгоду из этой проблемы, Coinvest создаёт платформу, которая позволяет как финансовым менеджерам, так и простым людям создавать собственные индексные фонды. Вдобавок компания создаёт торговую систему с отдельным токеном, которая позволяет пользователям торговать различными криптовалютами.

Токен COIN



Токен Coinvest (COIN) будет реализован на базе Ethereum ERC20. Держатели COIN смогут получать выгоду от токена как от инструмента накопления, обменивать его, платить за услуги внутри платформы и т. д. С помощью COIN-токенов, держатели смогут покупать и продавать крипто-активы, создавать индексные фонды, контролировать и повторно пополнять баланс фонда и, конечно же, закрывать индексный фонд.

Согласно white paper, 50% собранных средств пойдёт на второстепенный резерв компании (на поддержку неиспользуемых крипто-активов), 30% - на разработку, 10% на маркетинг, а оставшиеся 10% - на операционные и административные расходы, а также юристов.

Токены COIN оцениваются в $700 за 1100 COIN. Хардкэп на публичной продаже установлен на $30 млн.

Компания намеревается запустить биржу, которая позволит покупать COIN за фиатные валюты прямо внутри платформы Coinvest.

Команда Coinvest



Команда Coinvest состоит из 2 IT-ветеранов и 10 профессиональных разработчиков и инженеров. По сравнению с большинством ICO, у Coinvest сплочённая и опытная команда.

Гендиректор, Дэймон Нам, 16 лет проработал в IT, причём довелось работать даже в Microsoft. Самая последняя должность Дэймона – управляющий директор в программе Microsoft US Services Partner Program, где он отвечал за 75 партнёрских соглашений, и принёс компании свыше $90 млн прибыли. Технологический директор компании, Байрон Левелс, более 20 лет проработал в IT-секторе на такие компании, как: Microsoft, AT&T и American Airlines.

Команда советников компании состоит их 2 тяжеловесов: Тонни Скотта и Питера Кэшмора. Тони был директором IT-отдела в VMware, Microsoft и Walt Disney Company. Вдобавок, он выступал в роли третьего Федерального директора по информационным технологиям США. Питер — основатель и гендиректор Mashable — международной мультиплатформенной развлекательной медиа-компании.

Вердикт



Coinvest представляет собой высоко-спекулятивную опцию для инвесторов, заинтересованных в долгосрочных вложениях.
Нам нравится думать о том, что возможно появится первый в мире криптовалютный индексный фонд, управлять которым можно при помощи одной монеты. Индексы обычно имеют более высокий риск не вернуть вложения, нежели вклады по отдельным валютам (мы говорим сейчас о криптовалютах). Так происходит потому, что индексные фонды способствуют большему распространению на рынке, а также дают возможность инвесторам диверсифицировать риски, а это особенно важно, учитывая сильную волатильность криптовалют.
Вдобавок платформа Coinvest очень удобна для трейдинга, так как покупку/продажу можно производить в различных криптовалютах. Используя один токен для торговли различными криптовалютами, пользователи могут централизировано управлять и следить за своими ордерами в реальном времени. Сейчас на рынке свыше 1300 криптовалют (и это число постоянно растёт), и поэтому система трейдинга с использованием 1 токена будет очень кстати.

Риски



Кибербезопасность — один из сильнейших рисков для любой новой биржи. Криптобиржи по всему миру постоянно подвергаются атакам хакера или мошенничеству. Слабая безопасность и отсутствие защиты для инвесторов может потенциально означать многомиллионные потери для компании. -2

Технологическая дисфункция может привести к проблемам в работе сети и снизить прибыльность от трейдинга. На первых порах запуска Coinvest, конечно, никаких заминок в работе платформы не будет. Следовательно, со временем, трейдеры будут нести всё большие транзакционные издержки. -0.5

Основной команде Coinvest не хватает опыта, а это также может привести в некоторым проблемам в работе платформы. Кроме перебоев в работе и медленной работы платформы, трейдеры также могут столкнуться с глючным ПО или кражей средств. -0.5

Потенциал роста



Увеличение пользовательской базы может положительно сказаться на цене COIN — основной метрикой для оценки будет ежедневное количество активных пользователей. По мере роста количества постоянных пользователей, будет расти спрос на COIN. +4

Повышение частоты торговли также положительно скажется на стоимости COIN. Так как криптовалюты только набирают популярность и привлекают все больше пользователей в активную торговлю, COIN от этого только выиграет. Простая в использовании торговая площадка с одним токеном для работы со всеми криптовалютами потенциально может привлечь достаточно много последователей. +3

Coinvest предлагает возможность создавать кастомизированные индексные фонды, а это очень сильный актив с точки зрения индустрии управления активами. Финансовые менеджеры смогут создавать индексы (криптовалютная корзина) и торговать за своих клиентов. Институциональные инвесторы также смогут диверсифицировать свой портфель при помощи криптовалют, представленных на платформе Coinvest, и им не придётся держать все токены одновременно, что позволяет избежать ловушек ликвидности. +3

Подытожим



И хотя у Coinvest есть некоторые риски, которые нужно исключить как можно скорее (а точнее: кибербезопасность и транзакционные издержки), видение компании остаётся достаточно сильным и сфокусированным. Видение компании относительно создания платформы с единым токеном, который позволяет управлять криптовалютной корзиной, очень уместное и своевременное. И хотя уже существуют другие компании, предлагающие индексные фонды, ценность предложения Coinvest в том, что любой человек или финансовый менеджер может создавать собственные индексные фонды.

По мере роста рынка криптовалют, возрастает и необходимость иметь возможность торговать разными валютами при помощи одного отдельного токена. Даже несмотря на то, что Coinvest ещё не запустили свою платформу, сам продукт, который они предлагают, достаточно ценный (если учесть, что они смогут предоставить полноценную технологию и выполнить поставленные задачи).

Учитывая всё сказанное выше, мы ставим Coinvest оценку 7 из 10.

Подробности для инвесторов



Тип: Crowdsale
Символ: COIN
Пресейл: январь 2018
Публичная продажа: 1 квартал 2018
Платежи: в ETH
Веб-сайт: https://coinve.st/

Источник